Naše AML politika a ověřování
Jsme Casinofortuna a provozujeme hazardní hry v souladu s licencí Curaçao eGaming. Na této stránce vysvětlujeme, jak naše platforma bojuje s praním peněz a financováním terorismu, kdy vás ověřujeme a jak s vašimi dokumenty pracujeme. Vedeme ji jako odpovědný provozovatel s licencí číslo 8048/JAZ2019-045.
Naše závazky v oblasti AML
Právní rámec a odpovědnost
Provozujeme Casinofortuna pod licencí Curaçao eGaming číslo 8048/JAZ2019-045 a jsme součástí skupiny Fortuna Entertainment Group N.V., která působí na trhu od roku 1990. Naše závazky v oblasti boje proti praní špinavých peněz (AML) a financování terorismu (CFT) vyplývají přímo z podmínek této licence a z mezinárodních standardů FATF, které licence Curaçao reflektovala do svých předpisů.
Za plnění těchto povinností odpovídá náš pověřený zaměstnanec pro oblast AML (MLRO) a celý tým compliance. Provádíme screening všech hráčů proti mezinárodním sankčním seznamům a seznamům politicky exponovaných osob (PEP), a to při registraci i průběžně během celého trvání herního účtu. Screening opakujeme, kdykoli se do sankčních seznamů dostane nová osoba.
- Průběžná analýza rizik hráče podle výše, frekvence a vzorců transakcí
- Screening proti sankčním seznamům OSN, EU a OFAC při registraci i průběžně
- Identifikace PEP osob a zvýšená péče o tyto účty
- Povinnost hlásit podezřelé transakce finančnímu zpravodajství
- Vnitřní směrnice, školení zaměstnanců a nezávislé audity AML procesů
Kdy a jak vás ověřujeme
Okamžiky ověření
Ověření identity (KYC) provádíme ve třech situacích. Zaprvé hned při registraci, kdy si ověříme základní údaje proti veřejným registrům. Zadruhé před prvním výběrem, kdy je ověření plné a povinné. Zatřetí při překročení stanovených transakčních prahů, a to i v případě, že jste už dříve ověřeni byli a vaše okolnosti se změnily.
Odhad rizika stanovujeme individuálně, avšak plné dokladové ověření vždy vyžadujeme nejpozději před prvním výběrem prostředků z účtu. Bez něho výběr nezpracujeme. Toto pravidlo platí pro všechny hráče bez rozdílu.
- Při registraci: ověření údajů a věku proti veřejným registrům
- Před prvním výběrem: plné ověření doklady totožnosti
- Při kumulativních vkladech nad 50 000 CZK nebo 2 000 EUR
- Při podezřelém vzorci transakcí nebo změně platební metody
- Při požadavku našeho AML týmu v rámci posílené péče
Doklady, které požadujeme
| Typ ověření | Dokument | Příklad |
|---|---|---|
| Totožnost | Občanský průkaz nebo cestovní pas | Platný oboustranný sken, čitelná fotografie |
| Adresa | Potvrzení bydliště mladší 3 měsíců | Účet za energie, bankovní výpis, potvrzení obce |
| Platební metoda | Důkaz vlastnictví karty nebo účtu | Skryté číslo karty, screenshot bankovnictví |
| Zdroj prostředků | Doklad o původu peněz | Výplatní páska, daňové přiznání, kupní smlouva |
Průběh ověření krok za krokem
Od nahrání dokladu po potvrzení
- 1. Otevřete sekci Ověření účtu ve svém profilu na Casinofortuna
- 2. Nafotografujte nebo naskenujte požadované dokumenty, všechny rohy musí být vidět
- 3. Nahrajete soubory ve formátu JPG, PNG nebo PDF do 10 MB
- 4. Náš tým dokumenty posoudí, obvykle do 24 hodin
- 5. Výsledek vám oznámíme e-mailem i notifikací v účtu
- 6. Pokud chybí detail, kontaktujeme vás s konkrétní žádostí o doplnění
Ochrana vašich dokumentů
Ověření zdroje prostředků
Kdy o něj požádáme
- Výplatní páska nebo potvrzení zaměstnavatele za poslední 3 měsíce
- Daňové přiznání za poslední uzavřený rok
- Kupní nebo prodejní smlouva (nemovitost, vozidlo, podíl)
- Rozhodnutí o dědictví nebo darovací smlouva
- Potvrzení o prodeji cenných papírů nebo výpis z podnikatelského účtu
Jak monitorujeme transakce
Vklady, výběry a limity
| Parametr | Hodnota |
|---|---|
| Minimální vklad i výběr | 100 CZK |
| Maximální denní výběr | 500 000 CZK |
| Zpracování výběru | Do 24 hodin |
| Bankovní převod | Až 3 pracovní dny |
| Poplatky za výběry | Žádné |
| Výběrové metody | Bankovní převod, Visa, Mastercard, Trustly |
Co se stane při neověření
Postupné omezení účtu
- Pozastavení výběrů do dokončení ověření
- Výzva k doplnění dokumentů s lhůtou 30 dní
- Úplné pozastavení účtu po uplynutí lhůty
- Zrušení účtu po dalších 90 dnech bez reakce
- Okamžité uzavření a hlášení při padělaných dokladech
Jak dlouho uchováváme dokumenty
Lhůty a vaše práva
Časté dotazy
Proč musím dokládat totožnost, když už jsem registrovaný?
Plné dokladové ověření je podmínkou naší licence Curaçao eGaming a provádíme ho u každého hráče nejpozději před prvním výběrem. Slouží k potvrzení vašeho věku, identity a místa bydliště.
Jak dlouho trvá posouzení mých dokumentů?
Standardně do 24 hodin, ve výjimečných případech až 48 hodin. Většinu ověření dokončíme během několika hodin od nahrání dokumentů.
Musím vždy vybírat stejnou metodou, jakou jsem vkládal?
Ano, výběry posíláme na stejnou platební metodu, kterou jste použili k vkladům. Při více vkladových metodách rozdělujeme výběr mezi ně poměrně k výši vkladů. Toto pravidlo nás chrání před zneužitím cizí platební metody.
Můžete mi zamrazit peníze na účtu?
Výběry pozastavíme vždy, když není dokončeno ověření nebo když náš tým posuzuje podezřelou transakci. Vaše prostředky zůstávají vaše a po vyřešení situace je vyplatíme na doložený účet ve vašem vlastnictví.